勐海县2017年上半年防范处置非法集资

工作总结

 

州打非办：

为有效遏制非法集资活动，积极稳妥化解风险隐患，切实维护经济社会稳定，勐海县认真开展防范处置非法集资工作，现将2017年上半年工作开展情况总结如下：

一、加强组织领导，及时安排部署

为贯彻落实省州打非办相关文件精神，2017年上半年县打非办召开了2017年打击和处置非法集资工作联席会议1次，安排部署全县打击和处置非法集资工作；制定印发《勐海县2017年防范和打击非法集资宣传月活动方案》，方案中明确了指导思想、工作重点和活动内容、工作要求；制定印发《勐海县涉嫌非法集资风险专项排查工作实施方案》，方案中明确了工作原则、工作重点和责任分工、工作措施、实施步骤。

二、 明确责任，抓好落实

为维护社会和谐，从源头上遏制非法集资高发蔓延势头，全县打非领导小组成员单位（26个县级行业主管部门、11个乡镇、1个黎明农场管委会）统一思想，严格按照勐海县2017年打击和处置非法集资工作联席会议精神、《勐海县2017年防范和打击非法集资宣传月活动方案》及《勐海县涉嫌非法集资风险专项排查工作实施方案》相关要求，对照各自职能，抓好落实。

（一）扎实开展防范和打击非法集资宣传月活动

1.制作宣传手册

为全力做好防范非法集资宣传教育工作，县打非办制作了以“打击非法集资，维护金融稳定”为主题的防范非法集资的宣传手册，发放到乡镇、社区、农村、金融机构、小贷公司等。宣传册上公布了涉嫌非法集资举报电话、举报邮箱、举报地址。

2.部门联动，开展“5.15”宣传日活动

5月15日，县公安局联合县金融办、县人行等六部门举行了“与民同心 、为您守护”为主题的“5.15”打击和防范经济犯罪宣传日活动，重点围绕传销、非法集资等涉众经济犯罪，假币、信用卡诈骗、侵犯知识产权等与群众生活密切相关的经济犯罪，采取现场讲解，发放宣传册等方式，宣传普及非法集资的常见一式、存在的风险及危害，揭露常见犯罪手法等，以提高人民群众的风险识别意识，远离非法集资。同时，勐遮镇、勐混镇等11个乡镇、1个黎明农场管委会也在属地开展了5.15防范和打击非法集资宣传日活动，通过设立咨询台、发放宣传册、现场讲解等形式，向广大群众宣传防范非法集资等知识。

3. 形式多样，全方位开展宣传月活动。

一是采取发放宣传单、以案说法、制作宣传展板、粘贴宣传画等多种形式，进机关、进企业、进学校、进家庭、进社区、进村组，加强对群众的宣传和教育，宣传效果好。

二是利用广播、电视台、微信、政府门户网站、QQ、中心广场及金融机构LED显示屏等播放远离非法集资公益广告，打击经济犯罪宣传片等，开展多层次、全方位宣传，持续加大宣传教育力度，营造良好的舆论良好氛围。

2017年5月，我县共组织大型宣传活动102次，参与群众36564人次。“六进”集中宣讲活动中，进村组71次，参与群众20993人次；进社区12次，参与群众3847人次；进机关23次，参与员工852人；进学校51次，参与师生10728人次；进工厂6次，参与职工134人次。发放或悬挂、张贴宣传品中传单、手册等宣传材料28270份，海报、展板、横幅135张，购物袋等其他各类宣传品2913份。电视台新闻报道91条。网站媒体中新闻报道2条，微信自媒体、微博宣传229次。其他宣传活动和方式中发送短信689条；LED广告牌、户外大屏幕等10个；公交、车载广告等1辆。

通过开展防范非法集资宣传教育月活动，一是提高了公众对非法集资的识别能力，增强公众风险防范意识，从而自觉远离非法集资，培养了公众正确的投资理念。二是进一步健全了宣传教育长效机制，营造了我县各领域防范非法集资的良好氛围，为稳定社会经济秩序、维护国家金融安全、促进社会和谐起到了推动作用。

（二）针对重点领域、重点人群、重点地区开展涉嫌非法集资风险专项排查工作

一是县金融办、县市场监督管理局、县商务局等部门采取日常监管、现场检查、发放宣传册、LED显示屏等方式对辖区内现有2家小贷公司、2家网络借贷平台、1家典当行分支机构以及口岸进行防范非法集资宣传及涉嫌非法集资风险专项排查。

二是县人行按月对勐海县辖内所有银行业金融机构发生的大额交易、可疑交易进行实时监测。

三是县农业和科技局、县林业局、县供销合作联社采取微信、QQ工作群、发放宣传资料、抽查、进村宣传等方式对农林农民专业合作社、基层供销合作社进行防范非法集资宣传及涉嫌非法集资风险专项排查。

四是县住房和城乡建设局采取发放宣传册、现场检查等方式对辖区内房地产企业进行了防范非法集资宣传及涉嫌非法集资风险专项排查。

五是县教育局、县民政局采取进学校、进机构，发放或悬挂、张贴宣传品等方式对全县各中小学校和幼儿园及养老机构开展防范非法集资宣传及涉嫌非法集资风险专项排查。

六是县公安局、县检察院、县地税局等相关行业主管部门及11个乡镇、1个黎明农场管委会重点在人群集中街道、社区、村组开展防范非法集资宣传及涉嫌非法集资风险专项排查。

通过对小额贷款公司、P2P网贷、农民专业合作社、林业专业合作社、林业企业，供销领域的乡镇基层社、村级农贸市场、农民专业合作社社员、农资店，寄售行、投资理财公司，大额交易、可疑交易等特征的资金异动，产权经纪、房地产，典当行业，民办养老机构、民办院校等重点行业进行涉嫌非法集资风险专项排查。2017年上半年，我县暂未发现非法集资或涉嫌集资广告资讯信息等情况发生，无非法集资案件。

（三）开展校园网贷风险排查工作

为进一步加大校园网贷监管整治力度，从源头上治理乱象，防范和化解校园网贷风险，我县于6月开展了校园网贷风险排查工作。县金融办、县教育局、县市场监督管理局、县发展改革和工业信息化局结合工作职责，对县内两家网络借贷平台进行风险排查，采取“梳堵结合”，稳步推进校园网贷风险整治和学生教育引导工作。经排查，我县两家网络借贷平台不存在违规开展校园网贷业务。

三、存在的问题

    一是监管手段缺乏。民间借贷形式多样、借款灵活，为中小企业融资提供了很大的便利，同时也造成了金融监管的困难。在网络借贷中介机构的风险排查中，充分暴露了传统金融监管手段和方法的不足。

二是非法集资隐蔽性强，发现苗头难。非法集资在前期往往表现为民间借贷，从集资到案发一般时间较长，参与者因期待获得高额回报，在犯罪嫌疑人尚未完全失去兑付能力前一般不会主动报案。往往等到集资活动形成一定规模，资金链断裂，群众举报或投案自首后，才得到有关信息。

三是宣传力度不够大。规模性的宣传活动较少，发动群众还不够，群众对非法集资的定义、特征及主要表现形式不甚了解，思想上并不是非常重视，对其危害了解不深。

四、2017年下半年重点工作安排

一是继续开展涉嫌非法集资风险专项排查。为有效遏制非法集资高发势头，有效防范和化解风险隐患，县打非领导小组成员单位要严格按照《勐海县涉嫌非法集资风险专项排查工作实施方案》要求，根据各自部门职责，重点抓好投资咨询、网络借贷平台、房地产企业、各类涉农互助合作组织、养老机构、民办院校等组织等重点领域的涉嫌非法集资风险专项排查。

二是齐抓共管，营造良好氛围。充分发挥县打非工作领导小组作用，各成员单位要加强日常监管，进一步强化部门联动，加大督导力度，形成打击非法集资案件的合力，做到全面监管与联合查处并重，加大预防和处置力度，一旦出现非法集资苗头,立即予以严厉打击，增强威慑效果，遏制非法集资活动的势头。

三是创新宣传方式，加大宣传力度。各成员单位要根据行业领域风险特点，有针对性开展本行业领域宣传教育活动，创新宣传教育方式，以群众喜闻乐见的表现形式，在各类活动中融入处非内容，努力提高处非宣传受益群体，切实增强社会公众的法律意识和对非法集资活动的抵御能力。金融机构自身也要加强自我管理，防范道德风险，建立金融机构与非法集资的“防火墙”。

 

  

 

                                                 勐海县打击和处置非法集资工作领导小组办公室

                                                              （勐海县人民政府金融办公室代章）                                   

                                                2017年7月10日